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指数基金的规模越大越好吗?指数基金三大风险规避

  指数基金的规模越大越好吗?指数基金三大风险规避

  指数基金规模并不是说越大越好,还要看其他方面。

  指数基金一般指数基金经理的第一要务就是跟踪指数,减小误差,而且,费用更低分散风险好处多。基金业绩少受个人投资风格影响

  指数基金有三大风险需要规避

  分散投资风险:指数基金的成分股非常分散,特别是宽基指数,例如沪深300指数,由300只个股组成。例如今年的中兴通讯、长生生物,如果购买这两只股票,一旦出现重大利空,跑都跑不了,眼睁睁看着天天跌停板。但是指数基金就不存在这个问题,即使成分股包含这些“雷”,也不会受重伤,因为个股按权重比例持仓,受个股的影响小。

  防“踏空”能力:目前市场上有3500多只个股,个人投资者同时买入几十上百只股票的难度不小,而且还要买对,否则白搞了。这时,宽基指数的优势就体现了,持仓涵盖面广,每年剔除不合格的个股,保证成分股都是优等成分,所以当牛市来临,踏空的概率就很小啦。

  另外一点就是行业分散带来的好处,特指宽基指数。很多行业具有周期性,例如证券行业,典型的开张吃三年三年不开张,牛市爆赚熊市亏成翔,周期很明显波动巨大。例如沪深300、中证500这类宽基指数,包含几十个行业,行业持仓绝对分散,所以,只要经济向好、股市回暖,成分股肯定不会差,受行业的影响不大,赚钱是必须的。

  规模是参考因素,也是抗市场风险的保障

  1 一般小白定投指数基金,一定要选择更大盘指数相关的定投基金,这类基金规模大,覆盖面广,跟踪更多市场机会的同时,也意味着抵抗市场风险的能力强些,现在市场比较火热的两只指数基金是上证500和沪深300指数基金。小规模的一次大幅波动可能就凉凉了

  2指数基金定投需要看估值,PE和PB,市盈率和市净率,通过这两个指标确定估值高低,然后进行定投,避免高位定投风险,以相对低估的状态买入定投,另外还需要参考历史数据以及交易成本高低,避开费率高的,历史数据表现不平稳的。

  3指数基金定投一般有三个周期低位定投,一年内一个回报周期,一般定投3年内一个回报周期,高位定投至少三年,摊薄成本,最高5年时间等待一个周期回报。  挖财范官网微信号:挖财范官网

  对投资者来说,指数基金的规模主要有两方面的影响:

  1.安全

  这里说的安全是指清盘风险。基金公司主要依靠管理费、申购费等盈利,遇到行情不好,市场人气低迷,基金规模太小的话,管理费等不能覆盖运营成本,容易被清盘,导致投资意外中止。一般来说,指数基金规模在1亿以上,清盘风险较小。

  2.收益

  但是,规模并非越大越好。往大了说,一个指数基金的规模太大,在市场情绪一致时,大量的集中赎回会加大股价下行压力;往小了说,规模太大也会制约基金的收益,这是基于交易成本和管理成本上升导致的结果。通常,我们投资指数基金时,选择规模在1亿以上到十几亿为宜,几十亿甚至百亿以上的收益率反而欠佳。

  当然,选择指数基金除了看规模,申购费、管理费以及成立时间、跟踪误差等因素也是需要考量的。

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