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如何降低基金投资风险?基金投资技巧

  如何降低基金投资风险?基金投资技巧

投资基金如何将风险降到最低?

基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具,它不同于银行存款或者国债,不能保证投资人一定获利,也不会保证最低收益。基金的风险无处不在,应对基金风险的方法也有很多,将规避风险的方法综合起来运用通常能够起到很好的效果。

1.进行试探性投资

试探性投资一般在两种时机下可以采用,一是证券市场经过长期下跌,市场人气较淡,但显示有逐渐转暖迹象时;二是证券市场经过相当长时间的盘旋,没有出现大幅度的涨跌,并且导致市场下跌的因素将告终结的时候。试探性投资法是一种可使投资者在风险发生时不受太大损失的稳健型投资策略,主要应用在股票投资中,但同样适用于基金投资。

我们之所以进行试探性投资是因为,当时的行情我们不能够保证投资一定可以获利,不敢将巨额资金全部投入,可以先拿出欲投入资金的一部分进行试探性入市。如果在试探性投资之后,证券市场依旧呈坚挺状态,基金市值逐渐升高时,可以继续加码买进,这样,连续进行的几次投资均可能获利;如果在试探性买进之后,市场并没有按照我们所预期的趋势发展,这时我们可以坚决地赎回基金止损出局,其损失也比原先进行一次性的全部投入大为减少。

试探性投资方法的使用要点是一定要在市场可能转暖但投资前景并不是很明朗的情况下使用,一定是拿出小部分资金进行试探性入市,并且永远要在获利的情况下加码买入。

2.进行分散投资

。进行分散投资

进行投资理财时,必须把握分散投资的原则,不把鸡蛋放在一个篮子里,是降低基金投资风险的好方法。举例来说,债券是风险相对较低的理财工具,但某些时候投资债券,它的利率通货膨胀的经济环境下可以说是一种机会成本的损失,所以它并非最佳的投资工具;股票投资的期望报酬相对较高,但它的价格波动较大,市场的行情多变不宜把握,所以资金集中进行股票投资将面临巨大的风险,因此尽量不要做单一基金品种的投资。

基金公司作为机构投资者要建立投资组合,同样,购买基金的我们个人投资者也可以对基金进行挑选。一般来说,某种投资基金在创立时就基本确定了其大致的投资组合,以适应于该基金的既定的投资目标。投资目标的差异就形成了不同种类的投资基金,这正是基金投资人选择基金、建立基金组合的基础。

投资基金如同其他任何一种投资方式一样,存在着一定的投资风险,尽管基金已经通过专家管理、投资组合等尽可能分散风险。因此,投资人同样不应把其全部可投资资金投入到同一基金里,而应尽可能地把资金按投资目标分散投资于不同的基金,从而形成个人的投资组合,来分散风险。  挖财范官网微信号:挖财范官网

投资人在建立自己的基金组合时,首先应该掌握如何评价各类基金的表现。然后以评价结果和投资目标为基础选择基金,构成基金组合。以后还需根据情况的变化适时地进行调整,最终达到通过基金的有效组合与管理,实现最大收益或既定的投资目标。投资人应根据个人投资目标、可投资金数量和不同类型基金的运行特点、投资方向,结合具体基金的评价结果确定个人的投资组合。例如投资人的目标是希望资金增值,那么其相对理想的基金组合应是近半数的资金投资于股票型基金或积极成长型基金;而成长型及收入型基金、固定收入型基金或债券型基金,甚至货币市场基金,则应由高到低占相应的比例。

我们应当注意的是,分散投资可以避免的也仅仅是非系统性风险,对于宏观经济等原因造成的系统性风险,分散投资也无能为力。

3.绩优基金+长期持有

基金只作为大众理财的一种投资工具,本身具有稳定获利的性质,即便是股票型风险较大的基金,也应该坚持长期投资理念。有想在基金市场靠频繁操作来博得超额收益的投资者,除非有过人的分析能力和操作技术,否则这种欲迅速“发财”的频繁操作只能让他们承担更大的风险。

选择绩优基金的方法,前面的章节中我们已经详细地介绍过了,这里仍要注意的是如何能在熊市行情中发现真正优秀的基金。即使在过去的熊市期间,基金业也从未交出过比2008年更难看的成绩单——股票型基金、积极配置型基金、保守配置型基金以及基金QDII,只要与股票挂钩甚至沾边的基金品种,几乎全线亏损,取得正收益的只有债券型基金和货币市场基金。所以能否说明一只基金具有较强的抗风险能力,2008年基金的成绩最有代表性,也最有说服力。

,取得正收益的只有债券型基金和货币市场基金。所以能否说明一只基金具有较强的抗风险能力,2008年基金的成绩最有代表性,也最有说服力。

有人可能要问基金既然是应该长期投资的金融品种,那么多长的时间投资才能很大程度上避免投资风险?金融理论上,时间是一个相当重要的概念。短期通常是指一年以内,三到五年一般定义为中期,至少五年以上才能算得上是长期投资。我们可能没有分析投资时段优劣的能力,选择了错误的投资时段,比如在2008年金融危机中入市这还不要紧,关键是没有坚持绩优基金的长期持有的耐心这就变得可怕了。熊市行情中有人感叹基金投资的风险巨大,但是如果他能坚持再投资10年的话,相信他的亏损一定能够转变为较好的盈利,这就是绩优基金长期持有的魅力。

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